2026年10月21日，以“AI赋能资本市场数智化”为主题的2026年金融街论坛金融科技大会资本市场金融科技论坛在北京新动力金融科技中心举行。论坛由中国证监会科技监管司承办，中国证监会副主席刘浩凌、香港证监会原主席沈联涛、中国工程院院士沈昌祥等参加会议并致辞。我院院长、科技金融研究院院长张建华教授受邀参加，并以《AI 驱动资本市场数智化变革：表现、应对与监管》为题作分享。
本次论坛聚焦人工智能技术在资本市场的实践应用与监管前瞻，中国证监会科技监管司司长卢大彪、副司长刘铁斌、信息中心副主任张涛分别主持论坛相关环节。中国证监会科技监管司副司长蒋东兴、深圳证券交易所总工喻华丽、我院院长张建华、中金公司首席信息官程龙、天弘基金首席信息官迟哲等围绕“AI+资本市场的实践与监管前瞻”作主旨演讲。圆桌对话环节，华泰证券、银河证券、嘉实基金、博时基金等机构首席信息官及火山引擎、腾讯云等科技企业代表，围绕“从大模型到智能体——AI驱动资本市场数智化变革”展开深入研讨。
张建华在演讲中指出，AI 在资本市场的应用已由零散辅助扩展至投研、交易、运营和监管全链条，整体呈现 "效率跃升与风险衍生并存、普惠下沉与格局分化同步、技术迭代快于监管适配" 的特征。在市场主体应对方面，证券公司形成全栈自研、自研+生态、生态接入三条 AI 应用路线；基金推进投研工业化，银行开展采购与运营改造；科技公司形成通用模型厂商、金融科技公司、垂直创新公司、互联网平台四类参与者。
张建华认为，面对算法趋同与市场共振、AI 虚假信息与市场操纵、K 型分化加剧等风险挑战，加强监管是必然选择。从国际监管的经验来看，监管必须从 "模型治理" 扩展到 "应用治理"，必须与技术同步进化，第三方 AI 责任不可转嫁，韧性建设与预防同等重要，监管不能只做 "事后裁判"。
面向未来，张建华建议实施分类分级监管、推进监管AI 化、强化算法治理、加强第三方责任监管、强化投资者保护与 AI 素养提升、构建可控的 AI 应用生态。在实施路线上，他强调最核心的原则是发展与安全并重、监管与创新共生，建议按近期、中期、长期分阶段推进，并根据技术阶段和市场变化动态调整。
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